Carteira e resultado
Rentabilidade comparada ao CDI.
Riza Wealth Management
Gestão de patrimônio personalizada.
A disciplina institucional, aplicada ao seu patrimônio.
Mais de seis anos desenvolvendo soluções financeiras para empresas e empresários levaram o grupo a estender essa atuação ao patrimônio pessoal desses clientes: a Riza Wealth Management aplica à gestão do patrimônio das famílias o mesmo rigor e a mesma governança que sustentam as demais empresas do grupo.
4 pilares que sustentam a gestão do seu patrimônio na Riza Wealth
I.
Gestão especializada
A Riza Wealth nasce da expertise do grupo em soluções financeiras customizadas.
II.
Alinhamento de interesses
A remuneração vem exclusivamente da taxa paga pelo cliente, sem comissão de produto.
III.
Atendimento exclusivo
Serviço personalizado, desenhado para os objetivos de cada cliente ou família.
IV.
Infraestrutura tecnológica
Sistemas avançados de consolidação patrimonial, análise de risco e monitoramento de carteiras.
O Grupo
+R$ 25 biVolume gerido
+R$ 130 biVolume securitizado
+1 miClientes
+190Profissionais
A gestão patrimonial da Riza Wealth é sustentada pela solidez e experiência do grupo, que se consolidou como uma das principais plataformas independentes de soluções financeiras do país.
Seu patrimônio
além dos investimentos.
- Planejamento tributário e sucessório
- Consolidação patrimonial
- Câmbio e soluções offshore
Aplicativo Riza WM
O aplicativo reúne a carteira, a estrutura patrimonial da família e a política de investimentos acordada, com um assistente que responde sobre o próprio patrimônio a qualquer hora.
Patrimônio familiar
Bens, holdings e imóveis consolidados.
Política e projeção
A fase do ciclo e o retorno alvo.
Um analista disponível sempre
A Riza AI tem acesso à carteira atualizada do cliente e explica o que aconteceu com ela em linguagem corrente. A pergunta é feita a qualquer hora, e a resposta usa os números da própria carteira.
Telas ilustrativas. Nomes e valores fictícios.
A capacidade de assumir risco muda ao longo da vida.
A capacidade de correr risco aumenta enquanto há tempo e renda pela frente, atinge o ponto máximo na fase de acúmulo e diminui quando o patrimônio passa a sustentar a família.
01
Formação
Construção da base patrimonial, com foco em disciplina de poupança e horizonte longo pela frente.
02
Acúmulo
Expansão do patrimônio, aproveitando o tempo disponível para absorver oscilações de curto prazo.
03
Colheita
Transição para geração de renda, com preservação do capital acumulado e preparação da sucessão.
04
Sucessão
Transferência estruturada entre gerações, com eficiência tributária e perpetuação do legado familiar.
Um processo institucional, do diagnóstico ao acompanhamento.
Cada etapa tem método, sistema e governança própria: a mesma disciplina do cliente institucional, aplicada a cada carteira.
Processo contínuo, revisto a cada ciclo
01
Política de investimentos
Objetivos, perfil, restrições e limites que regem o mandato.
02
Macroalocação
Pesos-alvo por classe, calibrados pelo cenário macro.
03
Seleção de ativos e gestores
Régua proprietária: quantitativo + qualitativo, auditável.
04
Implementação
Dimensionamento, melhor execução e boletagem ativa.
05
Monitoramento e rebalanceamento
Acompanhamento contínuo e ajuste por banda, calendário ou evento.
E também, ao longo de toda a relação
- Reporting
- Reuniões de acompanhamento
- Proteções
- Serviços
Quem cuida do patrimônio no dia a dia.
Três papéis distintos atuam sobre a mesma carteira: o ponto de contato do cliente, o time que decide os investimentos e a estrutura que fiscaliza as decisões. A separação entre eles assegura que toda decisão passe por mais de uma instância.
O ponto de contato
Banker
Relacionamento com a família
Acompanha os objetivos da família, traduz as decisões da gestão e coordena as demandas do dia a dia, incluindo as que envolvem parceiros externos. É o canal único do cliente.
Contato direto por telefone e mensagem, e reuniões de acompanhamento agendadas.
A decisão de investimento
Time de gestão
Riza Asset Management
Define a alocação, seleciona os ativos e gestores e executa as operações da carteira, sustentado pelos núcleos especializados do grupo. Atua com independência comercial.
Participa das reuniões de acompanhamento de carteira, a pedido do cliente.
A fiscalização
Governança
Compliance, risco e auditoria
Verifica se a carteira observa os limites da política de investimentos e as normas aplicáveis, com áreas independentes da gestão. Atua de forma permanente.
Reporta desvios à gestão e ao cliente, sempre que identificados.
Na rotina, o cliente trata de tudo com o banker. As decisões de investimento, no entanto, passam pelo time de gestão e são verificadas pela governança, de modo que atendimento e gestão do patrimônio permanecem funções distintas.
Uma gestão patrimonial de excelência vai além dos investimentos.
Coordenamos todas as necessidades da família de forma integrada e, quando necessário, contamos com uma curadoria de parceiros de excelência, selecionados ao longo de anos de mercado.
Saiba maisPerguntas frequentes
Vamos conversarSobre a Riza Wealth05
Sobre a gestão
A remuneração vem exclusivamente da taxa paga pelo cliente, sem comissão de produto.
O time de gestão define a alocação, seleciona os ativos e gestores e executa as operações da carteira, sustentado pelos núcleos especializados do grupo. A governança verifica se a carteira observa os limites da política de investimentos.
É o documento que formaliza por escrito os limites por tipo de investimento, a liquidez necessária e as restrições aplicáveis, acordados com o cliente. A política formalizada antecede qualquer decisão de investimento.
Acompanhamento
Com o banker. Ele acompanha os objetivos da família, traduz as decisões da gestão e coordena as demandas do dia a dia. É o canal único do cliente, com contato direto por telefone e mensagem.
Com relatórios de performance e reuniões periódicas com o gestor da carteira. No aplicativo Riza WM, a carteira é atualizada a cada três dias úteis, e a consulta fica disponível a qualquer momento, independente do relatório mensal.